Kostenloser Vertragscheck: Mehr Klarheit für Ihre Altersvorsorge

Eine Frau steht an einem Whiteboard und erklärt etwas.

Sind Ihre Lebens- oder Rentenversicherungen noch optimal für Sie?

Viele unserer Kunden haben aus der Vergangenheit neben Verträgen bei uns auch Policen bei anderen Gesellschaften. Diese Altverträge sind sehr unterschiedlich: • Manche bieten z. B. attraktive Garantien und können weiterhin sinnvoll sein. • Andere sind intransparent, unflexibel oder durch hohe Kosten und schwache Kapitalanlagen wirtschaftlich nachteilig. • Eine laufende Betreuung – etwa der Fonds in fondsgebundenen Verträgen – findet meist nicht statt. Unser Vertragscheck hilft Ihnen dabei, solche Verträge auf den Prüfstand zu stellen und mögliche Verbesserungspotenziale zu erkennen.

Was wir tun

In einem persönlichen Gespräch klären wir zunächst, was Ihnen heute wichtig ist: Wie und wann haben Sie Ihren Ruhestand geplant, was ist Ihnen bei der Kapitalanlage wichtig und wie entscheidend ist Ihnen Flexibilität später bei den Auszahlungen? Auf dieser Basis analysieren wir Ihre bestehenden Versicherungsverträge – unabhängig davon, bei welchem Anbieter diese abgeschlossen wurden.

Ihr Ergebnis

Sie erhalten von uns nach der Prüfung eine strukturierte und verständliche Auswertung zu Ihren Verträgen: • Passt Ihr Vertrag inhaltlich zu Ihren Zielen? • Wie verläuft die Kapitalanlage und wie ist die tatsächliche Rendite des Vertrags? • Gibt es heute leistungsstärkere oder kosteneffizientere Alternativen? Wenn ja, zeigen wir Ihnen diese auf – transparent, neutral und mit klarem Blick auf Nutzen und Kosten. Wenn Ihr bestehender Vertrag sinnvoll ist, sagen wir das genauso offen.

Besonderer Fokus: Fondsgebundene Versicherungen

Bei fondsgebundenen Verträgen liegt die Verantwortung für die Kapitalanlage komplett bei Ihnen als Kunden. Und die Kapitalanlage entscheidet über den Erfolg und die Rendite dieser Verträge. Wir halten es für extrem wichtig, dass Kunden bei diesem herausfordernden Thema unterstützt werden, leider sind wir da mit unserer Beratung und unserem Service ziemlich alleine am Markt. Wir prüfen beim Vertragscheck natürlich auch die im Vertrag verwendeten Fonds und sie erhalten mit der Nachbereitung eine komplette Auswertung und wichtige Informationen in diesem Bereich.

Unser Prinzip

Wir haben unseren Vertragscheck aus den vielen Kundenanfragen entwickelt, die uns dazu immer erreicht haben. Man kann ohne eine fundierte Prüfung nie sagen, ob ein Finanzprodukt wirklich sinnvoll ist – und ohne ein Gespräch zu den Zielen und Wünschen kann man auch nie sagen, ob es zu Ihnen passt. Es geht bei der Prüfung nicht darum, einen Vertrag zu ersetzen, sondern darum, Ihnen ein Verständnis dafür zu schaffen, was die Besonderheiten eines Vertrags sind, wie er sich tatsächlich entwickelt und ob dieser Vertrag zu Ihrer Situation und Ihren Zielen passt. Nur wenn ein neuer Vertrag für die Erreichung Ihrer Ziele nachweisbare und belegbare Vorteile bringt, sprechen wir im Rahmen der Analyse eine Empfehlung zu einem Wechsel aus.

Terminbuchung

Unser Team

Unser Team am Standort ERGO Versicherung Schmitt & Hartmann OHG